Передача акций в доверительное управление

Одним из главных средств сохранения и преумножения денежных средств является инвестирование, которое представляет собой выгодное вложение средств с целью получения стабильного дохода. Сегодня существуют широкие возможности вложения средств, которые насчитывают несколько десятков инструментов, грамотно используя которые можно добиться хороших результатов. В то же время инвестиционная сфера деятельности является достаточно сложной, поскольку для ее использования следует хорошо разбираться во многих экономических и финансовых понятиях, что под силу лишь грамотным специалистам. К счастью сегодня для вложения средств вовсе не обязательно самому анализировать рынок и производить поиск наиболее выгодных средств, поскольку существуют специальные компании, которые профессионально занимаются данными вопросами. Одним из таких способов является доверительное управление, когда клиент передает специальному управляющему на определенный срок денежные средства или ценные бумаги для выгодных вложений. При этом в роли клиента здесь может выступать не только физическое, но и юридическое лицо, или же сообщество управления, от лица которого действует учредитель.

 
Доверительное управление акциями
 

Преимущества обращения в специализированную финансовую организацию

Заключив договор доверительного управления акциями, компания берет на себя обязательства по управлению инвестиционным портфелем клиента в рамках выбранной им стратегии. При этом заказчик получает здесь целый комплекс выгодных преимуществ, поскольку необходимость в самостоятельном поиске инструментов инвестирования отпадает. Если говорить о самых главных плюсах и выгодах сотрудничества с компанией в рамках доверительного управления, то можно выделить следующее:

  • Реальная экономия времени и сил, поскольку нет необходимости в специальном обучении инвестированию;
  • Больший доход в сравнении с банковскими депозитами;
  • Высокий уровень безопасности и контроля;
  • Оговоренный в декларациях уровень риска;
  • Возможность в любой момент вывести средства из фонда, вплоть до закрытия собственного счета.

Интересно отметить, что первые фонды по доверительному управлению появились почти 100 лет назад (начало 20-х гг ХХ века), когда в США произошло разделение собственников и управляющих. Это принесло ряд значительных преимуществ, поскольку избавило хозяина от необходимости постоянного решения финансовых вопросов. Сегодня такая практика является самой распространенной в мире, причем она полностью доказала свою актуальностью, востребованность и целесообразность.


Основные принципы инвестирования

Прежде, чем перейти к вопросу о современных инвестиционных проектах, оценке их рисков, перспективах и тенденциях развития нужно кратко коснуться того, на чем базируется инвестирование как таковое, проследить историю его возникновения и развития. Это позволит понять, почему сегодня передача акций в доверительное управление стала такой популярной и наиболее выгодной сделкой. Любое инвестирование представляет собой поиск и приобретение таких капиталов, которые в краткосрочной или долгосрочной перспективе могут дать доход, покрывающий затраты. При этом важно учитывать тот факт, что существуют как личные инвестиции, так и экономические, которые, несмотря на свое сходство, имеют небольшие различия. Изначально личные средства чаще всего депонировались на банковском депозитном счету, после чего могли приносить фиксированную прибыль своему хозяину. В будущем такой капитал переходил по наследству его детям и внукам. Сегодня инвестиционные инструменты значительно расширились, однако главной их задачей осталось неизменное получение прибыли. Важно отметить, что вложение средств оказало огромное влияние на развитие экономики, причем со всей ответственностью можно заявить, что современная мировая экономическая система смогла сформироваться именно благодаря инвестициям. Вложение финансовых средств в производственную отрасль, металлургию, а также горнодобывающую и нефтедобывающую сферы позволили человечеству сделать огромный шаг вперед. При этом инвесторами двигали вполне определенные и общеизвестные цели – извлечение прибыли из новых и перспективных отраслей производства. Сегодня сфера человеческой деятельности стремительно преобразуется, в результате чего наиболее выгодными для инвестирования средствами становятся сфера информационных технологий, фармацевтика, медицина, средства связи, и так далее. Интересно отметить, что при этом все больше инвесторов отдают управление контрольным пакетом акций специализированным компаниям, которые находят им самое лучше применение


Основные инвестиционные инструменты современного рынка

Если говорить о конкретных рычагах, которые можно с успехом использовать для грамотного вложения своего инвестиционного капитала, то здесь можно выделить следующие: 
1. Банковские вклады – являются наиболее простым, но наименее выгодным средством инвестирования, поскольку доход здесь слишком маленький. Большая часть организаций использует депозит в качестве финансовой подушки безопасности на случай страховки. При доверительном управлении такой способ инвестирования практически никогда не рассматривается. 

2. Паевые инвестиционные фонды (ПИФы) – представляют собой имущественный комплекс, основанный на доверительном управлении контрольным пакетом акций управляющим, который при грамотном управлении может добиться до 50% прибыли годовых. Преимуществами паевых фондов является возможность заключения договора и вступления в фонд с минимальной суммой финансовых средств, что делает их вполне доступными большей части населения. Одной из разновидностей ПИФов являются общие фонды банковского управления (ОФБУ), которые позволяют задействовать вложенный капитал в более широких комбинациях инвестирования, однако являются более рискованными. 

3. Акции и облигации – ценные бумаги, которые позволяют участвовать в распределении прибыли компании, основываясь на стоимости документа. Если сравнивать акции и облигации, то первые представляют собой более выгодный финансовый инструмент, который может дать значительную прибыль. В то же время такая прибыль чаще всего рассчитана на долгосрочную перспективу, причем риски здесь достаточно большие. Облигации же, представляют собой долговые бумаги, которые в этом отношении менее рискованные; прибыль здесь не превышает доходы от банковского депозита. 

4. Форекс – самый известный финансовый рынок, который позволяет извлекать доход от спекуляции свободно конвертируемыми валютами. Здесь следует подчеркнуть достаточно большой риск, который, в то же время, при грамотном и опытном трейдере, может быть сведен к минимуму. Все больше участников финансового рынка предпочитают использовать доверительное управление акциями оао для участия на этом рынке, поскольку в таком случае риски являются минимальными. 

5. Хедж-фонды – относительно новый финансовый инструмент, который основывается на страховании рисков. Этот финансовый инструмент доступен не очень широкому кругу лиц, поскольку для вступления в него требуется достаточно большая денежная сумма. Являясь наименее регулированным, он имеет возможность задействовать широкий спектр финансовых и экономических инструментов, добиваясь при этом значительной прибыли. 

6. Недвижимость – традиционная сфера инвестирования, которая в долгосрочной перспективе дает стабильную прибылью. При этом важно учитывать ряд факторов, включая местонахождение недвижимости, его предназначение, а также перспективы сдачи в аренду. 

7. Золото и драгоценные металлы – имеет свои особенности, однако при выгодном раскладе способно принести определенный доход. Важно отметить, что золото не стоит рассматривать в качестве надежного инвестиционного средства, поскольку чаще всего оно выступает убежищем для инвесторов в трудные времена.


Правильная оценка рисков – залог успешного получения прибыли

Для достижения успеха в любой сфере деятельности, включая инвестиционную, важно понимать и правильно оценивать все связанные с ним риски. В системе управления этому всегда уделяется очень много внимания, поскольку залогом успеха является именно грамотное определение рисков, а также их своевременная страховка. При осуществлении доверительного управления акциями большим преимуществом является то, что хозяин может четко задать уровень риска, в зависимости от чего управляющий сможет выбрать наиболее приемлемую для этого стратегию. Сразу стоит отметить, что более рискованные стратегии позволяют принести намного большую прибыль (до 90%) в отличие от менее рискованных, которые в среднем приносят до 25-35% прибыльности. В то же время, если учредитель готов к просадке инвестиционного портфеля до 40%, то он в итоге получит большую финансовую прибыль, нежели тот, кто психологически готов к просадке всего на 20%. 

Очень многое зависит также и от правильного выбора инвестиционной компании, который инвестор готов доверить управление своими счетами. Само собой, такая организация должна иметь большой опыт работы на рынке, а также безукоризненную репутацию. Нет нужды говорить, что такая компания должна, самых интересных и выгодных предложений. Ведь любая передача акций в управление основывается, прежде всего, на доверии инвестора к управляющему, поэтому такое доверие нужно заслужить. Хорошим показателем уровня развития компании является сфера их деятельности, поскольку она должна охватывать все инвестиционные инструменты современного рынка. В заключение следует сказать, что сегодня доверительное управление акциями является наиболее выгодным как с позиции извлечения прибыли, так с позиции максимального страхования рисков. Использовать инструменты инвестирования могут как частные лица, так и компании, извлекая при этом немалую выгоду.

Автор: Сергей Тризна


7 Марта 2014 12:49
Версия для печати
поделиться...

Стань успешным

инвестором

Рейтинг акций
Магнит8.84
Соллерс8.60
МТС8.58
АФК "Система"8.46
Армада8.38
М-Видео8.34
Лукойл8.32
МегаФон8.27
Рейтинг акций компаний